家計整理アドバイザー
作下裕美（さくしたひろみ）です＾＾
でね、予定では
夫の分も、私の分のNISAも
楽天証券に変更する
予定だったんだけど…
ちょっと事情があって…
今の楽天カードは、
・夫名義のカードは親カード
・私名義のカードは家族カード
になっていて、
私名義の家族カードで使った分も、
夫名義の親カードに
ポイントが集約されるように
なっているんだけど、
楽天証券で
私がNISAをやろうと思ったら、
夫名義の親カードでは
支払いができない
名義が違うからね
そして、
私名義の家族カードでも
積立分を支払うことが
できないみたいなんです
そうすると、私は新たに
自分名義の楽天カードを
別に作って、
NISAの積み立ての支払を
することになるんだけど、
それだと今までみたいに
夫のカードにポイントが
集約されなーーーい
調べた感じ、多分そうなるっぽい
それじゃあなんか意味ないなぁ。。
てことで、
私のNISAはそのままSBI証券で
継続することにしました
なので、
今回は夫の分だけ
金融機関の変更します！
いま積み立てている
夫のSBI証券でのつみたてNISAは
来年から積立をストップして、
楽天証券へ変更し、
これまで（2023年）積み立てた分は
そのままSBI証券の口座で
旧NISA制度のルールに沿って
運用する予定です。
ということで、
今その手続きをやっているところ。
手順としては
①SBI証券に「勘定廃止通知書」を申請して送ってもらう
②「勘定廃止通知書」が届いたら楽天証券に総合口座の新規開設とNISA口座の新規開設を申請する
→いまここの途中
③楽天証券のNISA口座の新規開設ができたら、来年からの積立設定をする
④今年中にSBI証券の自動銀行引き落としサービスの停止申請をする
こんな感じで進めています
①の作業を開始して、
もうすぐ1ヵ月…
④にたどり着くのは
来月くらいかしら
やっと折り返し地点！
めんどくさいけど、
がんばります〜
NISAはこれから先も
まだまだ積立を継続していく
予定なので、
楽天ポイントを貯めるなら
このタイミングで切り替えて
よかったかなと思います！
新NISAでは、
積立額も今以上に増やせます。
我が家としても、
今は年間上限額の40万円を
夫婦それぞれ積み立てていますが、
毎月あと数万円は
NISAに回せそうなので、
来年からはもうちょい
積立額を増やしていきたいと
思います！
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