2024年から始まる新NISAと2023年に終わるジュニアNISAの勘違い

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現行のNISAとジュニアNISAは今年いっぱいで終了し、2024年からは新しいNISA制度が始まります。
詳細がわかるにつれ、今年中に準備すべきことが見えてきたのでまとめておきます

大きな変更点はこの5点

一般NISA(成長投資枠)とつみたてNISA(つみたて投資枠)の併用可能
年間投資上限額が最大360万円に拡大（成長投資枠は240万円）
生涯非課税限度額が最大1,800万円で新設（成長投資枠は1,200万円）
非課税保有期間の無期限化
制度の恒久化

2024年から始まる新NISAについてはこちら

2024年から始まる新NISA制度・NISA制度改正についてFPが解説！資産形成におすすめの税制優遇制度「NISA（少額投資非課税制度）」が見直され、令和6年（2024年）から新NISA制度が始まります。2022年12月に公表された最新情報を踏まえて、NISAの制度改正についてファイナンシャルプランナーの高山一恵さんに解説していただきます。つみたてNISA、一般NISA、ジュニアNISAの変更点を理解し、ぜひ今後の資産形成にご活…

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私にとって大事なのは、生涯非課税限度額は全員ゼロからスタート＝現NISAから新NISAへのロールオーバーはできないということ。

今年いっぱいで非課税期間が切れる2019年購入分は今年中に売らないと自動的に課税口座に払い出されてしまいます。
これが2027年まで毎年おきるということですね

NISA口座では優待ありの高配当銘柄を集めていたので、できればそのまま新NISA口座へもっていきたいものばかり。
長期優待があるものは単元未満株で名義をつなぎ、うまく売買して新NISAへ移行したいと思います。

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そして、2023年で終わるジュニアNISAも大きな勘違いをしていました

2024年以降は18歳になるまで継続管理勘定で非課税運用が可能
継続管理勘定では売却はできても新規の買付はできない
払出して現金化する場合はすべての商品を売って口座を廃止する

ジュニアNISAのポイント：金融庁ジュニアNISA（未成年者少額投資非課税制度）のしくみや投資について基本から解説します。知っておきたいジュニアNISAのポイントについて、図を用いて説明します。

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子供たちがまだ小さいので18歳になるまで非課税の恩恵を受けようと高配当銘柄を揃えていましたが、この配当金を使っての再投資は来年以降できなくなるのですね…。
ジュニアNISA口座の全銘柄を売り切るまで資金は証券会社にホールドされるので、私にとっては強制貯金。
2人それぞれ配当収入が年間10万円ほどあるので、18歳になるまで300万円近く貯まりそうです

実は昨年末に誤って主人が設定していたNISAロールオーバーを私がすべて解除してしまい、主人の2018年NISA購入分はすべて課税口座に払い出される事件がありました。
そのときは新NISAにロールオーバーできると思っていたので平謝りでしたが、どっちにしろあと数年で現NISAの効力は切れることになっていたのですね